数字化转型网流程与架构专题将关注流程规划、流程设计、流程优化、流程风险管理、流程再造、流程自动化、流程标准化、流程监控与评估、端到端流程、微服务架构、分布式架构、云架构、数据架构、业务架构、技术架构等相关方面。
这几年的金融市场爆雷不断，资产证券化市场也不乏因尽调不到位、业务造假而引起的重大风险事件。那么，如何在业务开展的初期，通过行之有效的尽调手段来识别业务流程中的风险，成为了资产证券化业务当下最紧迫的事项之一。小编今天就为大家介绍识别业务流程风险的“五步法”，听完之后你们一定会发出这样的感慨。
一、了解行业因素
了解行业因素有助于我们识别基于企业所涉足的行业领域、企业性质或监管程度的外部风险因素，评估可能存在的外部重大风险，并在执行财务分析时形成相应期望。主要包括：
a)竞争环境，包括需求、产能、产品、价格竞争和周期性活动；
b)供应商和客户关系；
c)与企业产品、能源供应和成本相关的技术；d)法律法规对企业经营的影响。
二、了解企业概况
了解企业概况有助于我们识别内部风险因素，衡量与企业内部控制有关的风险，实施过程中应获取以下几方面的信息：
a)企业的运营情况，包括收入来源，特别是主要产品和服务及盈利能力；
b)企业的所有权及所有者与其他人或企业之间的关系；
c)企业正在和计划作出的重大投资，包括特殊目的实体、联合营企业的投资；d)企业的主要债务期限、结构构成、融资方式及利率等。
三、了解企业的未来目标和经营策略
未来目标是企业的总体规划，经营策略是实现未来目标的实施方案。目标和策略的选择和执行方式也伴生着经营风险。例如，企业管理层的其中一个目标是扩张业务，可能通过具体的营销活动或开发新市场来制定相应的增长型策略，亦或者通过横向或者纵向等收购方式以实现目标，不同的选择意味着不同程度的未来经营风险。
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数字化转型网流程与架构专题将关注流程规划、流程设计、流程优化、流程风险管理、流程再造、流程自动化、流程标准化、流程监控与评估、端到端流程、微服务架构、分布式架构、云架构、数据架构、业务架构、技术架构等相关方面。
