数字化转型网灯塔制造专题
数字化转型网灯塔智造专题活动将涵盖灯塔工厂、黑灯工厂、未来工厂、智能工厂等，从设计规划到落地实践的全流程。并融合人工智能、数字化转型、智能制造、机器人与自动化等技术与理念，帮助中国制造业企业打通客户订单到生产的全流程，实现世界一流灯塔标杆。
数智运营一体化平台
上银基金管理有限公司
一、项目背景
在数字金融不断提升战略部署高度、科技风险和信息安全形势日趋严峻的背景之下，上银基金拟定了企业级运营数字化转型战略规划，不断优化生产运营体系，筑牢安全运营基础，全力推进运营数字化转型，着力提升运营服务能力，构建运营与科技的深度融合创新，通过事件驱动的运营新模式，打造运营赋能业务发展的新质生产力。
二、业务方案
平台聚焦为中小型基金公司提供公司级一站式运营解决方案，支持在同业快速复制推广。平台以产品管理为中枢，贯穿基金产品全生命周期参数和事件管理，构建办公门户、运营工作门户、自动化运营和运营风险管理四大平台。搭建技术中台和数据中心，实现组件有效复用和数据驱动的运营。通过运营事件驱动流程，流程驱动任务，任务驱动操作，对操作进行稽核的理念，实现运营事件闭环管控，提高运营规范性。结合自动化和智能化，实现估值核算、登记过户、资金清算等核心场景全面自动化。同时，深化运营数据挖掘，结合AI等智能工具，通过大数据和统计分析等技术学习预测未来的数据趋势，不断探索业务赋能场景。推动运营管理从个人驱动向职能驱动，再向流程驱动、事件驱动转型，最终实现数据驱动的运营数智化。
（一）统一工作门户
统一工作门户由办公门户和运营门户两部分组成，分别部署在办公和生产网段。办公门户基于OA办公平台，面向全公司，负责运营流程的发起和审批，依靠灵活可配的流程引擎和低码平台，快速构建各类表单和流程，真正实现敏前台，支持移动端，方便随时随地一键审批，审批后的任务推送至运营门户。运营门户为运营人员服务，作为运营统一入口与抓手，整合运营人员的待阅/办、已办、流程发起等，形成统一的任务中心。支持个性化桌面配置，实现流程的自动触发、手工创建，以及风险等事项的提醒、展示、检查和预警，实现“人找任务”到“任务找人”的转变。
（二）统一产品管理平台
统一产品管理体系，用于规范产品要素和事件，360度展示产品全景，跟踪运营事件，全流程闭环管控，满足各部门协作需求，真正实现产品信息一体化，构建产品全生命周期管理体系。应用模块涵盖产品中心、事件引擎、任务引擎、账户管理、费用管理、文档中心等核心功能，可根据权限在线查看、编辑产品全生命周期的基础信息、文档、账户等，支持各类账户的开销变更，及文档在线审核。摒弃传统薄记模式，使产品要素与运营事件联动、实时更新，联动业务系统，通过一键下发实现产品要素统一管控。
（三）统一自动化运营平台
统一自动化运营平台，在统一业务规范及主数据基础上，实现运营数据、核心业务、运营流程自动化运行。数据层面，通过运营数据标准化落地、统一管理与共享，实现跨系统数据互联互通；核心业务层面，实现主要业务场景自动化，如TA自动化，清算前对文件检查，对清算结果预判，对巨赎等情况提前处置，过程中进行完善的异常稽核，结束后对结果再次复核，提高清算的安全性；估值自动化，事前对文件及数据进行准确性检查，事中过程检查，事后完成电子对账及指标核查，确保估值全流程监控并自动运行，提升估值核算效率；运营流程自动化，对流程中每个任务节点拆分并进行多维度设置，通过事件驱动，实现参数自动下发、任务自动提醒、数据自动比对，确保流程高效流转。
（四）统一风险管控平台
统一风险管控平台可自定义风险事件，对风险发生、提醒预警、处理规则进行配置。引入业务监控，将检查项指标化，如行情、流水、凭证、头寸等；支持外部数据接口，实现跨系统数据核对；可根据产品级风险监控启用情况，进行风险项条目检查；支持完善的风控报表，如股票锁定到期监控表、回购到期监控表、银行头寸余额监控表等；部署全方位监控，包括操作系统、数据库、服务器、中间件、网络、微服务，确保平台及业务稳定运行。
（五）智能化应用平台
智能化应用平台集传统自动化和创新技术于一体，极大提升系统自动化水平。利用OCR+NLP技术实现通用文字的智能语义识别，准确率达98%以上；支持可配置化抽取多种格式文档要素，为用户提供可快速复核的工具，解决海量数据处理繁琐、文档结构多样、处理要求高、成本高的痛点，使文档审阅更便捷；基于历史数据的统计分析和深度学习，对基金申赎的单笔交易和集群交易、净值波动率等实现AI稽核，预防业务人员经验无法覆盖的潜在风险；通过RPA技术，引入软件机器人，解决异构系统无法串联、依赖手工操作的问题；支持运营人员自主配置RPA流程，打造RPA统一调度中心，建立RPA治理机制，保障机器人稳定、安全运行，持续迭代升级。
三、技术方案
平台综合运用轻量级云原生底座、微服务架构、基于OCR+NLP+RPA+AI的自动化平台、低码平台等先进技术，使得平台具有显著的前瞻性，能够为业务创新和可持续发展提供有力支持。
1、通过低代码平台打造灵活的公司级运营流程，打破部门墙、重构协作关系，通过功能划分和集约化管理，推动运营模式从产品包干制向功能集约型转变，打破产品数量与运营人数线性依赖。
2、落地标准化数据，通过数据挖掘和应用，深入发挥数据价值，实现数字驱动决策，推动业务创新与发展。培养运营人员数据素养，使其由执行者向服务者、由支撑型向赋能型转变。
3、利用灵活的事件引擎，重构运营事件，建立产品要素库，形成标准化可传承的运营能力地图。通过事件驱动，淘汰传统checklist及“人找事”，打破运营对经验和人的依赖。
4、建设公司级统一运营监控平台，支持监控项灵活配置，积累风险管控经验，实现风险管理精细化。
5、构建数据服务总线，实现产品运营中心与核心系统间的数据联通，有效打破数据孤岛，实现参数一点式下发。
6、利用自动化、智能化手段对估值核算、登记过户、资金清算等关键业务重构，初步实现无人值守，提高运营效率和准确性。
四、项目实施关键里程碑
项目于2021年6月正式启动，从全公司角度规划，分期实现，一期2021年6月—2022年3月，耗时9个月，主要建设平台的基础和核心部分—产品管理系统，由此统一管理产品参数和运营事件，基于参数和事件，规划事件驱动的运营管理新模式；二期2022年4月—2022年12月，耗时8个月，基于事件驱动的运营模式，梳理重构运营事件，在前台打造新的运营流程，并同步实施TA自动化功能；三期2023年1月—2023年7月，耗时6个月，围绕业务场景，打通流程，形成事件闭环，同步实施估值和清算自动化功能，并通过创新工具向智能化领域探索。
五、成果与效益
本项目的成果与效益主要集中在提质和增效两个方面：提质则聚焦在：
1、提升用户体验，可视化的界面、良好的交互，使员工操作便捷，及时了解全面的业务信息，沟通协同更高效。
2、提高业务效率，项目共梳理4大类，52个运营事件，以数字化思维再造线上流程，保证流程简洁合规，消除浪费和瓶颈，实现流转效率提升40%；参数配置方面，通过一键式参数下发和比对，减少80%人工操作；会计核算方面，通过RPA、AI、OCR等技术直接减少人工干预，预计节约50%以上人工操作；资金清算方面，通过流程自动化减少60%左右手工作业；在TA自动化方面，将日常TA操作固化为自动化流程，降低人工干预，晚班操作耗时减少2小时以上。
3、降低业务风险，打造全方位、全流程、内外稽核相结合的运营风险防控体系，大幅减少风控漏洞，已上线13大类、150小类日常监控指标，可降低80%业务风险。同时监控条目支持自定义配置，开发周期短，普通指标3小时即可配置上线。
增效则体现在：
1、有效打破部门壁垒，明确各部门职责，以产品为载体，重构贯穿公司各部门的运营流程，打造公司级运管平台，强化部门协同，降低沟通成本，提升信息传递的准确性和时效性。通过精简流程，减少冗余环节，提高决策效率。
2、激发员工潜能，培养业务人员风险意识、数据素养和管理能力，帮助其提升主动服务意识，推动运营从后台走向前台，从执行到服务、从操作向赋能进化，提升业务人员价值感。
3、推动运营模式改革，通过有效功能划分、高效集约运营，推动运营模式从传统的产品包干制向功能集约型转变，打破产品数量与运营人数的线性相关，实现运营由支撑型向服务型、价值创造型转变。项目开始建设至今，公司规模由850亿增长至2000多亿，运营人数仅增3人，人均运营规模翻倍。
六、迭代或后续优化措施
版本迭代上采用微创新模式快速推进，综合运用自有人员和厂商力量，通过多种方式有机结合，加快系统更新步伐，有效控制建设成本，以实现业务价值为导向，利用数字化底座，通过复用能力组件，快速响应业务需求、小步快跑、快速迭代实现业务价值。除需求响应外，后续还会在数据赋能、大模型场景应用上持续发力，基于数据和智能化的业务治理，通过技术改变业务模式，不断优化业务流程和规则，更高程度提升业务操作效率和准确性，带来更多的业务创新。同时构建培养与学习体系，鼓励全员主动学习数据技能，培养数据修养，逐步提升数据洞察能力。引导员工有效管理和安全使用数据，尊重数据，以数据说话。最终改变服务意识，走出数据本身，主动创造业务场景，深入挖掘数据价值，利用数据价值作出最佳决策。
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数字化转型网灯塔智造专题
数字化转型网灯塔智造专题活动将涵盖灯塔工厂、黑灯工厂、未来工厂、智能工厂等，从设计规划到落地实践的全流程。并融合人工智能、数字化转型、智能制造、机器人与自动化等技术与理念，帮助中国制造业企业打通客户订单到生产的全流程，实现世界一流灯塔标杆。数字化转型网灯塔智造专题活动包含以下内容：
1、灯塔智造外脑支持：通过平台外脑的力量，让决策者拥有更多的聘请超过100位的智能制造专家、超过1000家的智能制造软硬件技术公司、超过10000份学习资料，为企业提供强大的智造外脑支持，助力企业打造智能工厂、灯塔工厂。 数字化转型网www.szhzxw.cn
2、灯塔智造研习社：与制造业顶尖精英一起学习！数字化转型网建立了一个专门讨论智能制造、灯塔工厂等相关技术的研究学习社区，与各位同学一起成长！
3、灯塔智造论坛：智能浪潮！引领未来！数字化转型网打造的智造论坛，旨在通过高端对话推动行业树立正确理念，减少行业噪音，正本清源，助力行业发展！
4、灯塔工厂参观研学：目前灯塔工厂全球已有153家，目前中国已有62家，数字化转型网计划组织灯塔研习社的同学们先后参观国内的施耐德、海尔、博世、美的、三一重工、宁德时代、联合利华、宝洁、青岛啤酒等等，以及赴国外参观全球的灯塔工厂。
5、灯塔标杆案例研学：除了灯塔工厂外，数字化转型网仍然关注驱动整个制造业数字化转型、制造业智能制造、数字创新技术，我们将以不积跬步无以至千里的精神，关注每一个在细微处取得伟大成绩的“灯塔标杆”案例，组织灯塔研习社社员学习行业标杆！
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