在资产管理行业，估值核算是产品运营的核心环节，其准确性直接影响产品净值、投资者权益和产品合规性，其效能直接关乎公司风险控制与业务创新的边界。
近日，华泰资产管理有限公司（以下简称“华泰资产”）成功上线恒生估值6.0系统。系统实现了业务能力和技术架构的双重升级，为华泰资产提供更高效、准确和稳定的估值核算服务，助力其资产管理规模和创新业务的进一步发展。
华泰资产为华泰保险集团旗下保险资管公司。截至2024年年末，华泰资产受托管理资产规模突破9000亿元，受托账户数量近1000个。
近年来，随着受托账户数量和规模持续增加、资管业务的创新发展以及新旧准则并行、国债等债券利息收入增值税政策改革等强监管的数据质量要求叠加，华泰资产对估值核算系统在效率、准确性、扩展性等方面提出了更高要求。数智化转型网www.szhzxw.cn
为此，华泰资产携手恒生从业务能力和技术架构两方面进行突破性改造升级，成功将估值核算系统从2.6版本全面切换至6.0版本，为公司在数字化时代重塑运营管理模式、更好服务投资者提供坚实底座平台。
一、精——业务能力创新，实现产品精益化运营
保险资管资金运作模式相对复杂，会计分类、投资范围、运作模式、考核方式等相对更加多元化。
因此，华泰资产新一代估值系统的建设重点难点就在于，如何将这些多元化且非标准化的业务，转换为标准化数据，并实现自动化处理，从而提升运营效率，降低运营差错风险。
恒生估值6.0系统将产品参数进行了方案化管理，包括科目方案、增值税方案、佣金费率方案、交易单元方案、清算参数方案、核算参数方案、估值方法方案、估值表参数方案等，并创新性地引入“公共级-产品类别级-产品级”多维度的参数管理模式。数智化转型网www.szhzxw.cn
基于此，系统将单产品的参数维护成本从1小时大幅缩短至10分钟，提升了业务运营效率，更从源头降低了差错风险。
二、快——技术架构革新，高性能底座支持未来业务高速发展
华泰资产管理的账户从2018年的274个快速增长至近1000个，估值系统的性能也需要进一步升级，以应对业务的高速增长。数智化转型网www.szhzxw.cn
为此，估值6.0系统基于技术架构革新，通过采用创新模式、搭建统一工作台等支持未来业务高速发展。
◆ 采用“内存化业务处理+多账户并发处理”的模式：
实现全产品全流程处理仅需5分钟，运营效率直线提升，充分满足华泰资产业务规模未来持续增长的发展需求。数智化转型网www.szhzxw.cn
◆ 基于微服务技术框架打造：
使系统具备动态负载均衡与分布式集群能力，极大增强了稳定性和扩展性。
松耦合的组合化、插件化程序开发框架以及灰度升级等能力，让新功能的开发和测试不再牵一发而动全身。
基于此，系统对新业务需求的响应速度大幅提升，为华泰资产受托规模突破万亿后的未来创新业务发展提供了底层支撑。
◆ 搭建统一工作台：
将自动化深度融入估值业务全流程，实现估值核算工作的流程化、可视化、自动化。
系统将账户完成进度、稽核监控、待复核事项、待办事项等重要信息集中管理，同时根据自动估值调度引擎，完成“公共数据处理→清算数据导入→核算业务处理→数据核对→与托管行直连对账→确认估值表”的全流程任务调度。数智化转型网www.szhzxw.cn
运营人员可以直观地看到流程进度和阻断点再进行人工干预，从而提升运营工作效率。
三、准——监控稽核，兜住自动化便捷带来的风险底
统一工作台的自动化管理，在给工作流程处理带来便捷的同时，也给账务的准确性带来了一定的风险。
为有效防范风险和提升运营精准性，华泰资产与恒生基于各自的业务和技术优势发力。
华泰资产结合历史运营经验，新增了90个监控稽核和数据核对项，加强对账务的事中事后监控，涉及持仓、头寸、权益和账务完整性等全面实时精准监控，同时增加了对分组、分账等特殊账务的监控，为账务的准确性保驾护航。数智化转型网www.szhzxw.cn
估值6.0系统将稽核监控、数据核对嵌入估值核算“账前-账中-账后”全流程中，包括账前的参数和数据检查、账中的清算核算处理异常、账后的估值结果异常等，并搭建统一监控大屏，帮助运营人员及时发现账务处理的差错风险，显著提高估值核算结果的准确性和可靠性。
稳——行业标准迁移方案打磨，确保一次性切换成功
此次华泰资产估值系统升级，不仅包含了估值本身数据的迁移，历史需求的承接，还涵盖前中后台及多个周边系统的对接，包括数据中心，绩效风控系统，监管报表，信息化平台，运营管理平台等，可谓牵一发而动全身。
在项目实施方面，项目团队自启动就制定了各账务体系的标准科目方案，在账务核算过程中对迁移工具不断完善，并结合现场账务特性，分批规划上线准生产，下游按批对接验证，稳步推进，确保项目一次性切换上线。
项目从2025年3月开始第一批账户的并行运行，总共经过4批次的移交，最终于10月完成新老系统的正式切换。数智化转型网www.szhzxw.cn
本次项目不仅为华泰资产成功实现了核心业务系统的平稳升级，期间打磨的迁移工具和标准迁移方案也为保险行业的核心系统代际更迭提供了可复制的实践经验。
五、智——智能化分析，坚守管理职责
在大模型技术应用上，华泰资产与恒生在运营估值领域规划多个应用场景。
估值6.0系统将尝试在每日业务简报中利用大模型技术对账户财务数据变化进行智能分析，使投资经理能够更高效便捷的读取和识别账户净值表现的关键信息，链接会计出表和投资读表的最后一公里。
此外，华泰资产积极履行产品管理人的职责，高度重视非标估值公允性的保障工作。
在中债定价模型基础上，估值系统将尝试通过对资产价值的科学评估与交叉验证，确保估值结果真实、客观反映资产状况，有效防范估值偏高或低估带来的风险，帮助华泰资产切实维护投资者利益与市场信誉。
华泰资产相关负责人表示，本次估值系统的升级切换，是华泰资产对国家关于加快推进金融机构数字化转型，做好“数字金融”大文章号召的积极响应。数智化转型网www.szhzxw.cn
基于华泰资产丰富的业务场景和保险资管行业运营管理的普遍痛点，恒生估值6.0系统通过数字化综合解决方案，通过自动化减少人工干预成本、降低差错风险，大幅提升业务处理效率，有效解决了以往只能通过增加人力来支持业务扩张的困境，也将成为华泰资产未来产品创新、高效运营、销售拓展的新一代核心系统。
目前，恒生估值6.0系统已服务19家保险及保险资管机构，为保险资管业务运营管理数字化转型提供重要支撑。
未来，恒生也将持续推动金融科技与运营管理业务的深度融合，助力金融机构构建更智能、更稳健的运营体系，进一步提升投资者服务能力，实现高质量发展。
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