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汇丰银行正在引入人工智能来帮助发现洗钱，欺诈和恐怖分子资金，因为最新的银行利用人工智能比合规工作人员更快，更便宜地处理金融犯罪。
欧洲最大的银行正计划整合位于英国的初创公司Quantexa的人工智能软件，以便根据公众可获得的数据来筛选其拥有的有关客户及其交易的大量数据，以搜索可疑活动。
在过去的十年中，由于未能阻止非法融资流入账户，许多大银行都与AI专家合作，以此来清理其行为。
根据金融行为监管局的数据，使用人工智能筛选大量数据也为节省资金提供了机会-银行每年花费50亿英镑打击英国的金融犯罪。 数字化转型网www.szhzxw.cn
这一举措发生在汇丰银行冻结了一个与安哥拉前总统的儿子所称的5亿美元欺诈案有关的账户之后几个月，该银行称这是该公司更严厉合规体系运作的迹象。
该银行金融犯罪威胁缓解全球主管Jennifer Calvery最近在Quantexa网站的视频中表示，该银行相信“利用技术和数据”。。。在未来我们能够理解并能够尽可能接近实时地看到犯罪行为的地方“。
汇丰银行在2012年以19亿美元的价格结算后，投资数十亿英镑改善其合规控制措施，以避免涉嫌洗钱至少8.81亿美元给墨西哥毒枭并违反美国对包括伊朗和苏丹在内的国家的制裁的刑事指控。
作为清理工作的一部分，该银行在2011年至今年间销售了100多家企业，并从其首席执行官Stuart Gulliver旗下的20多个国家撤出。他的继任者约翰弗林特正考虑撤出其仍在运营的其他67个国家，如乌拉圭，百慕大和马耳他。 数字化转型网www.szhzxw.cn
Quantexa成立于2016年。其软件扫描结构化和非结构化数据，以处理来自不同来源的交易，例如电话号码，地址，公司董事和新闻报道，以查找可疑连接。Quantexa的创始人兼首席执行官Vishal Marria表示：“关于理解金钱流动：我们为每个客户实时制作这张图片。”该公司去年从汇丰银行和Albion Ventures筹集了330万美元的资金。汇丰银行还与人工智能专家Ayasdi合作，对部分反洗钱调查进行自动化。
监管机构正在监控银行使用人工智能来发现金融犯罪。FCA金融犯罪部门负责人Rob Gruppetta在最近的一次演讲中表示：“任何银行希望在角落里找到一个能够嗅出洗钱者的黑匣子将会失望，但是这项技术有能力更好地实现我们所有人希望：保持财务清洁。“
其他银行也与技术提供商合作打击金融犯罪，其中包括苏格兰皇家银行，该银行上周表示，它已与Vocalink合作扫描小型商业交易中的虚假发票和企图诈骗。
丹麦的Danske银行最近与Teradata的Think Big Analytics部门联手，实时扫描数万笔交易，而新加坡华侨银行去年与BlackSwan Technologies和Silent Eight达成了合作协议，以加快和加速对可疑交易的检测和调查。
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