数字化转型网流程与架构专题将关注流程规划、流程设计、流程优化、流程风险管理、流程再造、流程自动化、流程标准化、流程监控与评估、端到端流程、微服务架构、分布式架构、云架构、数据架构、业务架构、技术架构等相关方面。
继招商银行组织变阵后，在刚过去的2024年第一季度，北京银行和平安银行也相继进行了组织架构大调整，引发行业关注。
这是数字化进入深水区与智能化持续探索背景下，银行进行的主动求变，向符合现代商业银行运作特点的组织机构设置与管理模式靠拢，更是银行构建面向未来的数智化运营组织的实践探索。而这些银行能够在如此短时间快速完成调整，一方面是组织具有强大的动员力与执行力，另一方面则是银行完备的数字化运营系统与流程管理平台提供了强大支撑。数字化转型网www.szhzxw.cn
与其他行业不同，银行作为社会经济运行的基础设施与服务，一方面要面对市场快速变化的需求与激烈竞争，另一方面还要执行越来越严格的合规与风险管控等监管要求。要适应新的市场与经济金融发展趋势，如何快速且稳健地构建面向未来的数智化运营组织体系就显得非常关键。数字化转型网www.szhzxw.cn
领雁科技银行业务二部总经理雷佳利认为，实现这一目标的关键在于银行必须深化业务流程的数字化连接与管理，将运营流程进行全面数字化升级，实现流程的数字孪生，并能基于流程管理系统的支撑推进精细化运营，通过数据分析与预测，优化资源配置，提高运营效率与风险控制水平。
随着人工智能技术的发展，领雁科技在新一代数字化流程管理平台中融入了人工智能大语言模型的助力。雷佳利认为，一方面，数字化流程管理平台实现了业务和流程的对象化与数据化，提供了更全面的数据支撑；另一方面，大语言模型已经在银行流程管理的众多场景中体现了价值。数字化转型网www.szhzxw.cn
在流程管理的体系架构中，从顶层到底层依次划分为流程、活动、环节、步骤和要素五个层级。这其中，在银行流程管理中，“要素”是构成整个流程不可或缺的基础组件。它们深植于每一个流程步骤之中，这些要素涵盖了诸如业务单据、提供资料、印鉴、交易回执、风险控制点、交易码、应用系统等关键内容。通过对这五个层面的划分，以便完成对银行流程的数字化建模，在每一个层面，用系统把它对象化，重新定义，重新组合。对于同样一个业务环节，同样一个业务步骤，不同业务部门可以去参考复用，留下管理记录，这样就形成流程管理的数据资产。同时，数字化流程管理平台打破了信息孤岛，实现了银行内部各个系统之间的数据共享和交换。而且，通过与银行其他系统的集成，平台可以收集并整合各类业务数据，为银行的数字化运营提供全面、准确的数据支持。数字化转型网www.szhzxw.cn
有了这些数据支撑，领雁科技基于银行的数据对大语言模型进行训练与微调，服务于银行的不同场景。雷佳利以规范内规制度为例分享道，如果有一笔新业务，内部规范要求部门级两人以上会签，通常是由部门级副总和总经理签字审批完后才能向下流转，具体而言，就是在处理岗至少有两个人会签，再加一个部门副总进行审批，部门总进行最后审批，才能流转进到下一个业务部门。但在IT流程系统，需要有如会签材料附件、是否完成了附件的阅读、记录管理日志等，甚至是附件内容是否符合要求的规定，要完成这样的识别工作，只需要将大语言模型进行训练与微调就能够帮助完成流程检查和检测管理，大大提高了效率。
与此同时，大语言模型对流程管理中智能制度服务起到了良好效果。经过细致的定量分析与用户反馈，制度检索时间缩短80%，查询效率大幅提升；制度相关咨询人力成本减少60%，ROI效益显著；通过上下文关联分析与结构化输出，系统在处理复杂制度咨询方面的准备率提升到75%。
在国家发布的《“十四五”数字经济发展规划》中，银行业被寄予厚望。人民银行印发的《金融科技发展规划（2022-2025年）》更是进一步要求，到2025年金融科技实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。在这一加速数字化升级的进程中，全面数字化流程管理将扮演举足轻重的角色。通过精细化的流程设计、规范化的使用以及实时的流程管控，银行业将能够更高效地响应市场需求，提升服务质量，推动业务运作的顺畅与合规，为社会经济的发展提供坚实支撑。数字化转型网www.szhzxw.cn
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