数字化转型网流程与架构专题将关注流程规划、流程设计、流程优化、流程风险管理、流程再造、流程自动化、流程标准化、流程监控与评估、端到端流程、微服务架构、分布式架构、云架构、数据架构、业务架构、技术架构等相关方面。
前文企业风控的系列文章中，介绍了企业风控的整体搭建思路和制度体系风险管理，企业风控需要通过合规管理来实现控制目标，而合规管理不仅需要建立与公司相适配的管理组织架构，还需要建立与公司实际相符的合规管理流程，流程与组织架构、公司业务流相匹配。
| 序号 | 问题类别 | 问题描述数字化转型网www.szhzxw.cn | 风控措施 |
| 流程设置问题 | 流程设置不符合层级管理原则的 | 流程梳理中应解决的问题，流程设置应合理控制风险的同时，遵循简洁高效的原则。 | |
| 1 | 流程发起问题 | 发起人未按照业务类别/审批流程正确发起流程 | 将流程发起要求标准化、清晰化。 |
| 流程发起问题 | 发起的签批文件不符合要求：标题不能简单概述正文内容的流程，正文陈述不清楚，诉求不明，意见不明，附件不完整的流程等 | 将流程发起要求标准化、清晰化。 | |
| 2 | 审批问题 | 审批环节过多，过程繁琐，耗时耗力 | 根据不同的业务风险、不同的风险等级设置相应审批环节 |
| 3 | 审批问题 | 审批过程出现人为失误、人为主观不公、受外部干扰 | 加强审批流程管理，对审批人按权责统一的原则，设置审批标准、审批规则及授权机制 |
| 4 | 审批问题 | 没有统一的业务审批机制，申请表单不规范、不统一，各审批节点人员职责不清晰，影响公司经营效率目标，无法确保相关业务风险得到有效控制 | 同一类业务设计统一的申请表，通过制度、规定、职责定义等清晰各节点人员的职责，并配套相应的考核机制，在申请/审批职责分离的前提下，有效控制风险。 |
| 6 | 审批问题 | 未经领导审批即办理业务/用印，造成管理混乱，影响公司经营效率目标 | 设置必备审批节点，未审批不得办理业务/进行用印 |
| 7 | 流程办理时限问题 | 审批滞后数字化转型网www.szhzxw.cn | 合理设置分级分层审批机制，如：当天、1-2天、2天以上；建立适当的审计和检查机制，防范审批流程中的漏洞 |
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